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中国基金报
人工智能、大数据、区块链、云计算……金融科技的快速发展，全方位推动证券行业数字化转型。业内各家券商在紧跟数字化转型规划的同时，纷纷聚焦自身业务及资源禀赋，融合金融科技打造具有核心竞争力的商业模式。
近日，中证协向各证券公司下发《证券公司网络和信息安全三年提升计划（2023-2025）》征求意见稿，券商数字化转型预计进入全面加速阶段。中国基金报记者邀请到国信证券、银河证券、兴业证券、华安证券、东吴证券、长城证券、东北证券、德邦证券等8家知名券商相关业务负责人，共议行业数字化发展成效，探索科技赋能之路。
券商数字化转型进入深水区 全方位业务赋能
中国基金报记者 赵心怡
证券行业金融科技发展日渐提速，数字化转型与科技能力建设已成为各大券商激烈竞逐的赛道，也成为行业发展的下一个战略高地。
进入高质量发展新阶段，证券行业面临科技赋能业务深层次变革及数字化转型发展全面铺开的新时期。数字化从局部、孤立的单一领域投入逐渐向平台化、生态化延伸，意味着科技将可为券商各项业务领域进行赋能。
数字化转型向平台化、生态化延伸
回顾2022年，人工智能、大数据、区块链、云计算等金融科技发展正在推动证券行业加速完成全面数字化转型，证券业务向数字化、智能化、敏捷化和生态化持续发展。
国信证券表示，券商投资业务是金融科技重点应用的领域，包括量化投资、衍生品、做市、产品创设、定价和风险管理等。比如衍生品业务，产品越来越丰富、结构越来越复杂，需要强大算力、算法以及高效的系统支持，提供一体化的实时定价和风险对冲管理。做市业务需要高性能的策略系统、极速交易系统，高效、智能的算法和模型。
在券商资管业务方面，德邦证券表示，目前科技赋能的核心主要着眼于渠道打造、投研能力建设和营销管理。渠道方面，借助移动互联网、大数据运营，可降低获客成本、优化用户体验以及赋能一线销售实现数字化展业；投研方面，通过智能工具沉淀研究知识、提高研究效率，潜在还具有通过平台化工具输出投研能力的潜力。
东北证券则称，券商机构业务数字化可以从搭建一体化PB服务平台入口、打造线上化机构客户管理能力、打造平台化投研能力、建立量化交易平台和PB综合服务平台以及保障员工日常工作的体验和效率等方面入手。
极速交易服务重塑经纪业务
交易系统作为券商经纪业务的核心，需要在速度、安全性和专业化方面“更上一层楼”。近年来已有多家券商完成极速交易系统、平台和服务的上线和更新迭代，极速交易服务正成为改变经纪业务格局的突破口。
对于在打造极速交易系统、保障客户交易速度等领域实践中的心得感受，东吴证券告诉中国基金报：“针对不同细分客群以及客户的不同交易需求，我们提供了A5极速交易柜台与HTS超极速交易柜台两大核心交易系统，通过相对收敛的分类策略支持客户全市场全业务极速交易需求。为保障客户交易速度，我们对标头部券商并寻求创新突破，大胆采用新技术、新架构，不断推进核心交易系统的性能提升。”
兴业证券表示，公司已建成多套低延时、高并发、高可用的极速交易系统，完成沪深双中心交易节点部署，支持一户两地就近报盘与资金实时调拨，满足客户差异化的交易需求。配以FPGA极速行情系统，提供沪深交易行情解码、加工与转发，为高频量化客户提供极致的交易+行情一体化服务。
华安证券介绍，其依托沪深交易所托管机房，部署提供独立、专用的交易单元，在实现零物理距离通讯、保证通讯的低延迟和高稳定性的同时提供极致速度体验。为更好满足机构及高频客户交易高效、快速等需求，华安证券还陆续在沪深交易所托管机房上线具有低延时、高可用、大容量、高可靠及开放性等特点的极速交易系统以及满足高频客户行情数据更全、推送速度更及时需求的Level-2非展示增强行情。
让数字化切实提升客户体验
机构服务客户经历了从各自服务客户、各业务协同、跨业务线合作服务客户再到以客户为中心、整体服务的过程。通过科技赋能，券商实现通过建立投资者唯一标识，支持从托管、投行到投资、交易的账户统一管理，增强券商与机构客户的黏性，助力拓展新业务。
兴业证券介绍，其以“多位一体”为核心着力构建机构服务生态，提升以客户为中心的数智化综合服务能力。针对投资机构，打造交易、托管、销售、投研、衍生品等“N位一体”的综合服务生态，例如围绕机构经纪客户差异化需求，加强策略及算法平台建设；推进金融衍生品业务管理、运营管理、风险管理以及交易通道搭建和优化，全力支持金融衍生品业务发展等。针对融资机构，打造以智能审核、智能作业为代表的智能投行服务体系、服务实体经济高质量发展。
银河证券认为，让数字化切实服务客户，证券公司需要给予金融科技超越业务发展需要的总体定位，站在战略高度对金融科技进行长远规划；并重点推进金融科技与业务发展深度融合，实现金融和业务的深度敏捷；同时在技术架构方面加强中台能力沉淀，强化前端系统协同，提升自研比例，加强深化金融科技应用创新，从而适应不断变化的客户需要和业务需求。
东吴证券表示，机构交易具有专业化、极速化的特点，为更好地支撑业务并为客户提供优质的服务，需要综合整合行业金融科技资源，按照需求分层为客户打造解决方案。对于客户需求的通用功能，券商可与主流金融科技厂商合作，为客户提供基于通用交易软件的标准化解决方案。而针对客户的个性化交易需求与特定的交易业务场景，则需要提供定制化解决方案。东吴证券即积极布局自研领域，打造iTrade综合交易平台，根据客户需求设计开发定制功能以及定制客户端。
长城证券介绍，为提高机构客户服务体验，公司秉承着“以客户为中心”的理念，积极借助金融科技力量，打造机构客户综合金融服务平台，通过一体化数字平台串联起机构服务的各个环节，打通各个业务条线之间割裂，实现了机构客户全资产、全流程、全场景的一站式服务，全面满足客户需求。全流程数字化又使得平台可通过挖掘数据中的客户需求，推动服务模式转换，用数据驱动服务能力提升，提升客户服务满意度。
券业数字化人才紧缺 谨防技术投入陷阱
中国基金报记者 闫晶滢
证券行业金融科技发展日渐提速，投入力度也不断加大。不过，在数字化转型过程中，其业务痛点及瓶颈仍需关注。
例如，与海外金融机构科技人员配备相比，国内证券业数字化转型的人才基础明显不足，亟需“跟上”。亦有业内人士指出，开展数字化转型的初心是推进业务变革，应避免盲目比拼信息技术支出，谨防陷入技术投入陷阱。
数字化转型人才基础不足
复合型人选获青睐
人力资源是行业发展的源动力。对于科技类人才的建设，《三年提升计划（2023-2025）》中要求，券商信息科技专业人员不低于公司员工总数的6%，网络和信息安全专业人员不低于信息科技专业人员的3%且不应少于4人。
值得关注的是，在近期某大型券商官网社会招聘中，对金融科技领域岗位设置多达20余个，招聘数量远超投行、资管等业务部门，部分新招岗位标注红底“加急”。薪酬方面，多家券商招聘信息称“具有行业竞争力”。有猎头向记者透露，相关岗位薪酬对标或超过“大厂薪资”。
一个不争的事实是，在证券行业从科技赋能业务深层次变革及数字化转型全面铺开的关键时期，业内科技人才相对缺乏。特别是和国外投行、资管机构科技人员30%以上的占比相比，国内证券业数字化转型的人才基础明显不足。
“虽然近年来证券行业加大了人才招聘力度，但是在金融科技领域的高层次复合型人才的引进、培养、留用等方面仍然有待提升，既懂金融又了解信息技术更熟悉业务的复合型人才相对不足。”国信证券介绍称。
在人才招聘上，兴业证券表示，2022年市场上互联网、金融科技、数字化等复合背景的候选人供给较以往有一定增长，但高端人才招聘难的问题依然存在。对于业务专业性较强的岗位，公司更倾向于选择具有金融行业经验的人员，对于技术专业性较强的岗位会关注互联网、技术领先的行业人才。此外，券商行业对校园招聘给予了很大的关注和期望。
随着金融科技的快速发展，证券行业对人才的要求也越来越高，既懂技术又懂业务的复合型人才成为券商的热门人选。“比如科技人员对新兴技术的接纳能力，对业务知识的迅速学习能力，对应用场景的挖掘能力，都是券商在录用人员时的考量因素”华安证券相关人士表示。
业技融合、跨部门协同问题待解
除了人的因素，目前证券行业的数字化转型，还面临着其他的问题与困难。
首先面临的是跨部门协同问题，国信证券指出，券商业务是基于原有的牌照优势发展起来的，各业务板块大多围绕牌照来开展，这也导致业务板块之间呈现相互割裂局面。在数字化转型过程中，要求总部的管控能力、中后台的专业能力及时跟上，通过设定数字化转型的愿景和目标，统一组织，高效协调，及时打通各个独立的业务模块，为客户提供更高效、更便捷的服务。
如何真正实现“业技融合”，同样是证券业实现金融科技有效发展的痛点之一。东北证券指出，目前部分券商理解的数字化转型仍然是传统IT转型，转型方向以优化工具效率、优化系统架构、引入新工具进行科技应用为主要目的，而非由业务战略驱动、与业务有机结合的数字化转型。这样一来，虽然券商的单点单线技术能力有所提升，但顶层驱动力不足，业务参与感弱，组织支撑也不配套，因此很难取得可观的业务效果。
并且，当下券商的数字化战略高度同质化，大家一味追赶业界“时髦”趋势而未充分结合自身业务基础，未能制定出符合自身业务目标的数字化蓝图，数字化转型节奏与业务发展需求脱节，导致资源盲目投入与重复建设。开展数字化转型的初心应是推进业务变革，寻找运营业绩改善和业务增收的机会。技术创新是达成目标过程中运用的工具和手段；而不应盲目比拼信息技术支出，陷入技术投入陷阱。
德邦证券亦提出，科技的引领与溢出是数字化转型的长久目标，当前大多证券机构都处于科技支撑阶段，证券公司如何构建业务科技协同机制，科技先行，发挥科技背后的价值，是未来数字化转型必争之地，业技融合程度也将决定证券公司在数字化转型赛道领先趋势。
此外，兴业证券认为，证券行业外购系统比例较高，正成为各类数字化应用创新的瓶颈，完全自主研发又存在核心系统风险，因此在数字化转型过程中，需要高度重视科技能力建设，坚持关键技术自主可控原则，不断提高自主研发能力，同时加强技术供应链安全管理。
推动“数字+商业模式”转型变革
随着科技浪潮席卷金融行业，券商对数字化转型的紧迫性已基本达成共识。展望未来，多家券商表示，数字化转型重在“转型”，期待尽快推动传统业务和管理模式革新升级，并催生新业态
兴业证券指出，券商未来应以业务战略为导向，基于人工智能、大数据、云计算、流程自动化等技术的驱动赋能，推动产品、营销、运营、管理和服务的全面数字化、精准化、智能化，实现“数字+商业模式”的转型变革。
德邦证券认为，相比零售财富管理业务而言，在机构业务数字化方面，大部分券商仍处在起步阶段，业务结构和产品供给都与成熟市场存在差距，这也将成为下一个阶段券商数字化重点发力方向。虽然数字化转型加速进行，但是券商金融科技还处于“支持”阶段，科技前置也是未来一个方向，从局部赋能演变成为全面赋能，以业务价值提升为导向进行科技布局，推动业务模式变革。
东北证券认为，在数字化转型方面，券商需要打通数据和流程，建设数字化平台，链接“客户、员工、金融产品/服务”并形成数据和流程闭环，提升服务体验。主动建设/沉淀能力中心，沉淀企业数字资产，打造可复用数据、技术和业务能力体系，建设面向未来的科技组织和管理能力。
与此同时，金融科技风险防范同样迫切。银河证券介绍，其公司一方面将加快推动信创改造工作，建立信创标准和优秀案例，解决行业面临的共性和难点问题，逐步实现行业核心技术国产化替代，持续提升金融科技自主可控水平。另一方面将构建纵深安全防御体系，将数字化转型相关风险纳入全面风险管理体系，注重数字化业务的合规管理。
责任编辑：常福强
